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American Institute of Banking(AIB)とは何ですか?

American Institute of Banking Explained

銀行の出納係が顧客にカードを渡します。

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エリックオードラス/ゲッティイメージズ

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American Bankers Association(ABA)の一部として運営されている、American Institute of Banking(AIB)は、2014年まで銀行のポジションにトレーニングを提供しました。

AIBは独立した機関としての運営を停止しましたが、AIBトレーニングコースは、ABAのWebサイトおよび地域のABA支部で引き続き見つけることができます。このようなトレーニングを修了すると、新しいキャリアの準備をしたり、金融機関での現在の役割を前進させたりするのに役立ちます。

AIBの目的、利用可能なさまざまなトレーニングオプション、このトレーニングを求める理由、および検討できるいくつかの代替銀行トレーニング組織について詳しく学んでください。

American Institute ofBankingの定義と例

American Institute of Banking(AIB)は、American Bankers Association(ABA)の下にある機関であり、 銀行の役割

  • 頭字語 : 恥

2014年にABAによって教育提供がロールアップされる前は、AIBは、個別のトレーニングコース、証明書プログラム、および卒業証書プログラムの幅広い選択肢を提供していました。 AIBのトレーニングは、消費者銀行、ビジネスバンキング、支店管理、金融規制、貸付、不正防止、カスタマーサービス、中小企業銀行、チームリーダーシップなどのさまざまなトピックをカバーしていました。

AIBトレーニングは、銀行の役割についてさらに学び、関心のあるトピックを研究し、さらには 新しいキャリア 。たとえば、銀行の出納係として働いていた場合、銀行規制について詳しく知るために、個別のAIBコースを受講した可能性があります。

一方、ブランチマネージャーの役​​割に昇進したい場合は、新しいスキルを習得するためにAIBのブランチマネージャー認定プログラムに登録している可能性があります。経験を積んだら、AIB Bank Operations Diplomaプログラムにサインアップして、関連するICB認定試験に参加し、さらなる進歩に備えることができます。

AIBのルーツ

1873年の経済パニックに対応して、全米の銀行家が1875年にABAを設立し、学習、ネットワーキング、擁護の機会を提供しました。 ABAは、1900年にアメリカン・インスティテュート・オブ・バンク・クラークを設立し、銀行の専門家がスキルをさらに伸ばすのに役立つ対面コースと通信コースの両方を提供しました。その後、これをAmerican Institute ofBankingに名前変更します。

AIBに加えて、ABAには認定銀行家協会(ICB)があり、さまざまな認定試験の資格を得るためにAIBコースを受講することができました。 AIBと同様に、ICBはもはや独立したエンティティとして存在しません。代わりに、ABAは合併直後に認証プログラムを提供します。

American Institute of Bankingはどのように機能しましたか?

AIBコースまたはプログラムに参加するには、通常、州のABA支部からサインアップする必要があります。 ABAを使用すると、さまざまな種類の銀行がメンバーになり、リソースにアクセスできますが、雇用主がメンバーでなくても、トレーニングに登録できることがよくあります。

ただし、メンバーでない場合は、ABAメンバー機関で働く人々よりもトレーニングに高い料金を支払わなければならないことがよくありました。証明書または卒業証書プログラムを介してコースをバンドルすると、通常、メンバーと非メンバーの両方のコストが削減されました。

その後の提供には主に自習型またはインストラクター主導のオンラインコースが含まれていましたが、AIBは一部のコースの通信および対面トレーニングも提供していました。コースの長さと要件は、コースと形式によって異なります。

自分のペースで進められるオンラインコースは8時間以内でしたが、インストラクター主導のコースは最大4か月続く可能性があります。つまり、コースの長さ、時間の約束、コースの数によっては、証明書と卒業証書のプログラムに数か月以上かかる場合があります。

インストラクター主導のオンラインAIBコースには毎週のスケジュールがありましたが、作業を完了することができる時期に柔軟性がありました。これは、予定された時間にクラスに参加しなければならない対面のAIBコースとは対照的でした。

AIBコースに必要なもの

形式に関係なく、AIBコースでは、財務の本やWeb資料を読んだり、課題を作成したり、ディスカッションに参加したり、試験を受けたりすることがよくありました。コースに合格した後、証明書または卒業証書のシリーズを継続するか、雇用主または既存のクレデンシャルが必要とする可能性のある継続教育にコースクレジットを使用することができます。

ICB認定を取得するためのコースを受講した場合は、認定試験に登録する前に、経験要件を満たしていることも確認する必要があります。

AIBトレーニングがどのように機能したかを確認するために、開始したばかりだとします。 銀行のキャリア 出納係として、個人銀行員の役割に移行することに興味を持った。金融サービス、商品、顧客関係管理の詳細については、AIBのパーソナルバンカー証明書に記入することをお勧めします。

証明書プログラムにサインアップした後、コミュニケーション、銀行商品、販売、紹介、交渉などの分野をカバーする一連の自習型オンラインコースを開始します。すべてのAIBコースを完了して合格すると、証明書を取得できます。

ABAトレーニングの種類

AIBはコースやプログラムを直接提供しなくなりましたが、メンバーまたは非メンバーとしてABAを介してトレーニングを完了することができるようになりました。 ABAは、個々のコース、ウェビナー、および証明書プログラムを通じて、ほとんどのトレーニングをオンラインで提供しています。

AIBがかつて提供していた長い卒業証書プログラムは見つかりませんが、ABAには、認定試験の準備をする証明書プログラムがまだあります。 ABA Webサイトでアカウントを作成すると、トレーニングの多くを購入できますが、ローカルのABA支部からもいくつかのサービスを見つけることができます。

あなたは彼らがABAメンバーシップを持っているかどうかあなたの雇用主に尋ねるべきです。その場合は、仕事用の電子メールを使用してABAアカウントにサインアップし、トレーニング割引などの特典にアクセスできます。

オンラインコース

ABAの現在のオンラインコースには、400を超える自習型コースと20のインストラクター主導のコースが含まれています。コースには、認定プログラムと適用する認定を示すラベルが付いています。

インストラクター主導のコースの開始予定日を選択する必要がありますが、セルフペースオプションの開始にはいつでもサインアップできます。 ABAメンバーシップを持っていなくても、多くのコースを利用できます。

多くの自習型コースのトピックには、次のものがあります。

  • 企業戦略
  • 評価
  • 商業不動産
  • リテールバンキング
  • セキュリティと規制
  • 預金口座
  • リーダーシップ
  • マーケティング
  • 保険
  • 危機管理
  • 証券
  • 学生ローン
  • 住宅金融
  • ウェルスマネジメント

インストラクター主導のコースは、次のようなトピックをカバーしています。

  • 財務諸表分析
  • 銀行の基本
  • 顧客関係管理
  • 貸し出し
  • 基本的な会計
  • 個人年金口座(IRA)
  • マーケティング
  • 銀行の商品ライン

ウェビナー

ABAには200以上のウェビナーがあり、専門家が銀行の重要なトピックについて話し合うのを見ることができます。これらのウェビナーは、コースと同じトピックの多くをカバーしていますが、多くの場合、現在の開発とニュースに焦点を当てています。継続教育クレジットの対象となるものもあります。

これらのウェビナーの多くは、都合の良いときに視聴できるように録画されていますが、アクセスするにはABAメンバーシップが必要になることがよくあります。ウェビナーの特定のページには、ABAメンバーシップなしで外部リンクを介して視聴できるかどうかなど、表示の要件が一覧表示されます。

証明書プログラム

ABAのウェブサイトには40近くの認定プログラムがあり、それらは多くの場合、いくつかの個別のコースまたは関連するコースのスイートで構成されています。証明書は主に特定の銀行業務または認定試験に焦点を当てています。

一部の証明書にはいくつかの基礎コースしか必要ない場合がありますが、他のキャリアに焦点を当てたプログラムでは40近くのコースが必要になる場合があります。通常、1年などの限られた期間だけ証明書コースにアクセスできます。

一部のABA証明書プログラムには、次のものが含まれます。

  • ビジネスおよび商業貸付証明書
  • 銀行出納係の証明書
  • プライベートバンカー証明書
  • 銀行マーケティング証明書
  • ウォートン新興リーダー証明書
  • 銀行ソリューションプロバイダー証明書
  • 受託者関係管理証明書
  • 預金コンプライアンス証明書
  • 銀行財務管理証明書
  • 資産管理証明書

認定プログラム

ABAウェビナー、コース、会議、および認定プログラムを完了すると、ABA認定の教育要件を満たすのに役立ちます。監督付き試験を含むこれらの資格は、あなたが働く可能性のある銀行や信用組合にあなたの知識を示しています。彼らは通常、ABAクレジットと一緒に事前の仕事の経験を必要とします。

ABA認定を維持するには、3年間で最低数のクレジットを取得する必要があります。また、資格を更新するには、倫理規定に同意し、年会費を支払う必要があります。

ABAを通じて次の6つの認定を取得できます。

  • 認定信託および受託者アドバイザー
  • 認定AMLおよび詐欺専門家
  • 認定IRAサービスプロフェッショナル
  • 認定エンタープライズリスクプロフェッショナル
  • 認定規制コンプライアンスマネージャー
  • 認定金融マーケティングプロフェッショナル

American Institute of Banking(AIB)の代替案

ABAのトレーニングは、銀行でのキャリアを伸ばすために引き続き人気がありますが、他の多くの組織では、銀行と金融に関するコースとプログラムを検討する必要があります。これらのいくつかには、州銀行監督者会議、アメリカ独立コミュニティ銀行協会、銀行管理院が含まれます。

州銀行監督者会議(CSBS)

もともとは国営銀行監督者協会と名付けられたCSBSは、1902年以来存在しており、銀行システム規制の提唱に焦点を当てています。現在、銀行法を理解することで恩恵を受ける銀行審査官やその他の従業員向けに設計された、オンラインおよび対面のトレーニングオプションがいくつかあります。

審査官向けの集中プログラムはテクニカルスクールと呼ばれ、信用評価、資本市場審査、銀行分析などのトピックをカバーしています。これらはしばしばある程度の経験を必要とします。 CSBSは、銀行業務や規制から銀行商品やポートフォリオ管理まで、あらゆるものをカバーする短いオンラインコースの大規模なライブラリも提供しています。

経験と教育の要件を満たしている場合は、組織の試験官認定プログラムを検討することもできます。

アメリカ独立コミュニティ銀行協会(ICBA)

ICBAは、約50,000のコミュニティバンクを代表しており、アドボカシー、トレーニング、およびバンキングソリューションを通じて機能しています。金融機関と個人の両方にいくつかのコースとオンライン証明書プログラムを提供し、金融機関へのオールアクセスプランも提供しています。非会員としてサインアップし、トレーニングに対してより高い料金を支払うことができます。

いくつかのサンプルの個別コースは、銀行秘密法、監査、評価、支払い、交渉、情報セキュリティ、銀行出納係の基本、身元詐欺、および規則PとZをカバーしています。証明書プログラムは、人的資源ジェネラリスト、出納係、ユニバーサルバンカーなどの役割に焦点を当てています。 、および監査人。 ICBAを通じたその他の教育オプションには、ウェビナー、認定資格、銀行ディレクタープログラムなどがあります。

銀行管理院(BAI)

BAIは、特定の役割で従業員をトレーニングしたい金融機関に短期銀行コースを提供しています。コースの多くは、預金と取引、お金の貸し出し、銀行員の管理に関する規制と法律に焦点を当てています。ただし、口座の管理、金融サービスの販売、商業銀行家、銀行出納係、ウェルスマネージャー、エグゼクティブとしての日常業務の遂行などの基本的なスキルをカバーするコースもあります。

重要なポイント

  • AIBは2014年に独立したABA子会社としての業務を停止して以来、ABAはそのウェブサイトおよび地方支部を通じて直接銀行研修を提供してきました。
  • AIBの銀行トレーニングは、スキルの構築とキャリアの向上に役立ち、基本的な銀行業務や貸付から規制や管理に至るまでのトピックをカバーしました。
  • AIBは以前はコース、証明書プログラム、および卒業証書プログラムを提供していましたが、ABAは現在卒業証書を提供していません。
  • AIBコースは、通信、オンライン、または対面形式で利用できましたが、今日のほとんどのABAコースは、完全にオンラインで、自分のペースで、またはインストラクター主導の形式で提供されています。
  • 銀行トレーニングを提供するいくつかの代替組織には、州銀行監督者会議、銀行管理院、およびアメリカ独立コミュニティ銀行が含まれます。

記事の出典

  1. アメリカ銀行協会。 ABAの歴史 。 2022年1月26日にアクセス。

  2. アメリカ銀行協会。 銀行家のための自習型オンライントレーニング 。 2022年1月26日にアクセス。

  3. アメリカ銀行協会。 1900-1924:アメリカの銀行とABAの歴史 。 2022年1月26日にアクセス。

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  5. インディアナ銀行協会。 ABAトレーニング 。 2022年1月26日にアクセス。

  6. ジョージア銀行協会 AIB商業貸付ディプロマ 。 2022年1月26日にアクセス。

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  8. アメリカ銀行協会。 銀行家のためのオンライントレーニング-促進コース 。 2022年1月26日にアクセス。

  9. アメリカ銀行協会。 記録されたウェビナーと今後のウェビナー 。 2022年1月26日にアクセス。

  10. アメリカ銀行協会。 すべてのオンライントレーニング 。 2022年1月26日にアクセス。

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  12. アメリカ銀行協会。 CCTSを維持する 。 2022年1月26日にアクセス。

  13. アメリカ銀行協会。 銀行家のための専門資格 。 2022年1月26日にアクセス。

  14. 州銀行監督者会議(CSBS)。 CSBSについて 。 2022年1月26日にアクセス。

  15. アメリカ独立コミュニティ銀行協会。 ICBAについて 。 2022年1月26日にアクセス。

  16. アメリカ独立コミュニティ銀行協会。 コミュニティバンカー大学 。 2022年1月26日にアクセス。

  17. バンカーズアドミニストレーションインスティテュート。 BAIトレーニングカタログ:役割ベースのコンプライアンスコースウェア 。 2022年1月26日にアクセス。